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【教員】積み立てNISA 9か月の運用実績全公開!

2021年1月3日

(この記事は2021年1月3日に更新されました)

「積み立てNISAを始めようと思っているけれど、実際どうなんだろう・・・」

「ほったらかしの資産運用で、どのくらい資産が増えるんだろう・・・」

「資産運用で本当に増えるのか知りたい・・・」

そんな思いを持つ方に向けて、今回は書いていきますよ!

 

こんにちは、たんくです。普段は公立小学校で教諭として働いています。

宿題では葛原先生のけテぶれ、漢字では土居先生の漢字指導法を取り入れ、日々実践しています。

 

今回は、積み立てNISAの話をしようかなと思います。

激務の教員にこそおすすめしたい資産運用で、積み立てNISAをおすすめしました。

 

ぼく自身、2020年の4月から積み立てNISAを始めました。

まだまだ1年も経っておらず初心者マークが取れませんが、その実績をすべて公開しようと思います。

 

積み立てNISAは年間40万円まで積み立てることができます。

しかしぼくは最初ビビッて少しずつしか積み立てなかった&リスクを取らなかったので、最初から満額を積極的に積み立てておけばよかったなあと感じています。

たんく
だって投資って最初は怖いですよねぇ

 

9か月間の運用実績を見ていきましょう!

9か月間の積み立て額・投資スタイル

2020年4月からの9か月間の積み立て額は、220,000円でした。

4月から始めたとはいえ、満額の枠を使わずに少しずつ投資したので物足りないですね。

 

まあ一年目なので良しとしましょう。来年からはしっかりと満額積み立てていきます。

 

また投資スタイルは、積極投資です。

外国の株式にほとんど投資しています。

たんく
ちなみにぼくは楽天証券を利用しています!

運用実績

さあ気になる運用実績は、どうなんでしょうか・・・。

積み立てNISA運用実績

たんく
お!増えていますね!

 

資産総額は、251,003円になっていますね!

金額は+31,003円で、+14.09%

 

いやあ年利だけでみると、ほかの株式投資よりもいいかもって思いますよね!

 

積み立てNISAは、少額積み立て制度ですので、年利の割にはパワー不足になってしまうのは仕方のないことです。

 

ほったらかしで積み立てて気づいたら、+14%ですから、仕事がどんなに忙しくてもやはりやるべきですね!

保有商品

ここからは実際にどんなファンドに投資していたかを書いていきます。

インデックスファンドを買う時点でかなり分散されているので、少なくても十分だと思いますが、最初の方はいろいろ買ったりやめたりを繰り返してしまっていたので、その成績も一緒に載せておきます。

 

それぞれの商品で

①分配金コース

②保有期間(〇か月)

③実績(±〇%)

をまとめていこうと思います。

ニッセイ外国株式インデックスファンド

分配金コース 再投資型

保有期間 9か月

実績 +17.86%

たんく
ぼくが買ってからはかなりいい成績を出し続けてくれています。

 

ニッセイTOPIXインデックスファンド

分配金コース 再投資型

保有期間 9か月

実績 +17.36%

たんく
国内株式も頑張っていますね!

 

eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

分配金コース 再投資型

保有期間 9か月

実績 +17.91%

たんく
国外を意識した商品ですね

楽天・全世界株式インデックスファンド

分配金コース 再投資型

保有期間 8か月

実績 +13.88%

たんく
ぼくのイチオシの商品です!人に勧めるならこの商品です。

 

SBI・全世界株式インデックスファンド(雪だるま)

分配金コース 再投資型

保有期間 8か月

実績 +15.51%

たんく
雪だるまってかわいいので、買いました!

eMAXIS Slim バランス8資産均等型

分配金コース 再投資型

保有期間 9か月(積み立てをやめてから1か月)

実績 +11.42%

たんく
積極投資をしたかったので、この商品を追加で積み立てするのはやめました。株式に全振りです!

 

楽天・全米株式インデックスファンド

分配金コース 再投資型

保有期間 7か月

実績 +12.00%

たんく
アメリカの株は頑張ってくれますね!

 

SBI・新興国株式インデックスファンド(雪だるま)

分配金コース 再投資型

保有期間 5か月

実績 +8.88%

たんく
爆発力のある新興国株式も少しは持つようにしています。

 

eMAXIS Slim 全米株式(S&P500)

分配金コース 再投資型

保有期間 5か月

実績 +6.80%

たんく
S&P500は王道の指数ですね!

 

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

分配金コース 再投資型

保有期間 4か月

実績 +7.85%

たんく
積み立て金額を増やすために実験的に買った商品です。

 

世界経済インデックスファンド

分配金コース 再投資型

保有期間 9か月(積み立ては最初の1か月のみ)

実績 +25.99%(積み立てをやめたため、実績が高くなっています)

たんく
積極投資のため、積み立てを中止しました。

まとめ

いかがでしたでしょうか。

今回はぼくもやっている積み立てNISAの開始9か月時点での実績を公開しました。

 

もし積み立てNISAをやっていないなら、早く始めてしまいましょう!

たんく
少額でできますからね!

 

ほったらかしで、長く持ち続けることが資産を増やす近道です。

忙しい人にこそ、おすすめしたいなあと思います。

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